由于近期多起中国银行在海外的分行或子公司的运营违规事件的发生，多家国际监管机构正在对中国银行的反洗钱合规情况进行检查。这样的检查也是为了坚固中国作为世界第二大经济体的地位。越来越多的证据表明一部分中国国有金融机构在欧洲和美国的海外分支涉嫌参与大规模洗钱（参照以下案例研究）。
这样的事件给美国和欧洲当地的执法部门以及监管机构敲响了警钟。根据其它媒体引述路透社的报道，英国FCA（金融行为监管局）已经计划加大对工行和建行最大海外分行的检查力度。相关银行均暂无公开回应。
这些涉嫌参与洗钱的中国海外分行都有一些共同的特点。它们都属于中国五大国有银行之一，涉嫌的转账资金都是从一家海外分支转到中国国内，并且都有海外分行和广泛的当地中国团体的共同参与。其中有一部分据称是通过银行进行非法活动，包括在海外市场进行造假和性交易。
上海的安永诈骗审查及纠纷协调服务合伙人Henry Rui指出，中国本地银行缺乏落实到实际的执行行动上。
他说，“他们声称他们的文件和手续都符合所在国家的政策，但是否真的按规章制度办事就不知道了。”
“他们的标准也许低于欧盟标准。他们进行资金转账的时候，不会查看资金的来源，而这一点在KYC中极为重要。他们不查，然后直接给你转账。”
绕过合规
Henry表示，中国本地银行为了获取业务会绕过合规。“当他们有一个大客户或者大笔业务，就会在执行标准上打个问号。”
Henry已经接手过多个针对一些外资银行在中国运营的项目，他说这些外资银行执行的都是最高的国际标准。
他认为，中国的反洗钱历史相对来说比较短，银行需要时间减少本地和国际标准之间的差异。
中国的第一批反洗钱法规是从1997年当时的一条包括禁止洗钱的犯罪条例开始的。而有关可疑行为认定的行政法规是从2003年开始，在2004年，作为中国金融情报中心的中国反洗钱监测分析中心正式成立。之后在2007年中国加入了全球标准的制定者——金融行动特别工作组（FATF）。
