处罚1：建行江苏省分行违规开展同业存款业务（2015年9月16日）
1）、违规开展同业存款业务，处罚40万
截至2014年12月末，你分行共有6户、17笔的同业存款被纳入单位存款和单位保证金存款科目核算。违反了《关于规范金融机构同业业务的通知》第一条、第三条以及第九条的有关规定。罚款人民币40万元的行政处罚。
2）贷后资金监控不力，贷款资金被挪用，处罚30万
2014年12月29日，你分行审批同意给予江苏XX有限公司授信。2014年12月31日，你分行辖属大行宫支行向江苏XX有限公司发放流动资金贷款，贷款申请用途为向南京XX公司支付钢材采购款。经查，2014年12月31日，该笔贷款被受托支付至南京XX公司在XX银行的账户。2015年1月4日，该笔资金被转入南京XX建筑工程有限公司在XX银行支行账户，并于当日回流至借款人XX银行支行账户，之后与该账户原有的资金合并分3笔汇入江苏XX有限公司第一项目部在XX银行支行的账户。之后，上述资金中有部分被分为5笔汇入南京XX建筑工程有限公司的银行账户。上述资金到账后，其中有部分于当日被用于归还借款人于2015年1月3日到期的在你分行的贷款本息，其余部分被陆续用于借款给其他单位、承兑到期支付等用途。你分行上述行为违反了《流动资金贷款管理暂行办法》第九条的有关规定。罚款人民币30万元的行政处罚。
处罚2：农行江苏省分行违规开展同业存款业务（2015年9月11日）
1）、违规开展同业存款业务，处罚30万
经查，截至2014年12月末，你分行共有7户、7 笔的同业存款分别被纳入单位保证金和单位存款科目核算。你分行上述行为违反了《关于规范金融机构同业业务的通知》第一条、第三条以及第九条的有关规定。
2）贴现资金直接转回出票人账户，处罚30万
2014年9月22日，你分行辖属南京高淳支行为南京XX公司签发银行承兑汇票，该银票经收款人南京XX制造有限公司背书转让给南京XX有限公司。2014年9月24日，该支行为南京XX有限公司持有的上述银票办理了银行承兑汇票贴现，9月25日向南京XX公司转账，其中部分资金为贴现资金。你分行上述行为违反了《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第四条的有关规定。
处罚3：交行办理无真实贸易背景的承兑业务（2015年9月11日）
1）、违规开展同业存款业务，处罚40万
办理无真实贸易背景的承兑业务。2014年7月23日，你分行为XX公司（出票人）办理银行承兑汇票7笔，银行承兑汇票收款人均为南京XX公司，依据为出票人于2014年6月16日与南京XX公司签订的《采购合同》。经查，上述银行承兑汇票无真实贸易背景。你分行上述行为违反了《票据法》第十条、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条和《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》的有关规定。
