针对国内银行业金融机构在海外开展业务，监管部门提出了系列要求。
4月5日，银监会官网发布《关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号），针对银行业金融机构境外运营风险管理，提出21条细化要求。
在明确境外运营责任方面，《通知》要求，银行业金融机构在开展境外业务时，对于已设立境外分支机构的国家或地区，主要运营责任应由境外分支机构承担，相关业务应在满足境内监管要求的基础上更侧重于满足境外监管要求；对于尚未设立境外分支机构的国家或地区，银行业金融机构应审慎开展业务，并由母公司承担主要运营责任，相关业务应在满足境外监管要求的基础上更侧重于满足境内监管要求。
在落实贷款“三查”要求方面，《通知》提出，银行业金融机构应严格遵循“了解你的客户”原则，加强对境外借款客户的实地尽职调查，不得完全依赖第三方或借款企业提供的信息；加强授信审批的审慎性，充分评估抵质押品和抵质押手续的合法合规性和可操作性；定期对授信项目进行贷后检查，持续监测资金流向与用途，授信项目出现不符合授信条件和放款要求的情况时，应及时终止贷款后续资金的投放；加强债项与债务人的同时审核。
