对于银行票据业务存在的风险，有业内人士表示，一类是外部风险，包括使用克隆票据、伪造票据、作废票据，达到骗取银行资金的目的。另一类则是内部风险，包括，业务人员经验不足，对假票的辨识能力不够；内控制度不严格；内部人员参与作案。还有一点是，目前银行的相互协作通道还未完全打通，银行之间的票据查询、查付、方位还未形成统一、有效的检查系统。
为了警示票据业务的风险，去年年底，银监会下发了《关于票据业务风险提示的通知》，其中指出，在2015年上半年票据业务现场检查中，发现相关银行业金融机构在办理票据业务中均不同程度存在不审慎行为。通知中提出了票据业务的七大风险提示，分别为：
票据同业业务专营治理落实不到位；
通过票据转贴现业务转移规模，消减资本占用；
利用承兑贴现业务虚增存贷款规模；
与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序；
贷款与贴现相互腾挪，掩盖信用风险；
创新“票据代理”规避监管要求；
部分农村金融机构为他行隐匿、消减信贷规模提供“通道”，违规经营问题突出。
对于近年来票据业务暴露出的风险，银监会还同时提出了相应的监管要求。未来票据业务将会更加规范，同时也会有所收紧。
