实际上，对于银行票据业务出现的这些问题，银监会在去年12月31日就下发了关于票据业务风险提示的《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》，要求各机构全面加强票据业务风险管理。根据银监会上述下发的文件，在对银行业金融机构2015年上半年票据业务现场检查后做出风险提示，发现的违规问题包括：通过票据转贴现业务转移规模；削减资本占用；利用承兑贴现业务虚增存贷款规模；利用贴现资金还旧借新；调节信贷质量指标；发放贷款偿还垫款；掩盖不良七方面。
专业人士认为，票据业务出现这些问题的根本还是在于票据业务本身。对比起银行的其他业务，票据业务的最大弊病就是电子化程度极低，还存在手工交付验收环节，只要有人工参与的地方，操作风险都会加大。
