第一层境界
初入者的境界；从点开始，来完成交易经验的积累，期间每发现一实用的东西都欣喜不已，不停的总结，不停的欣喜与失望，随着经验技巧渐渐拓展成面，相对完成了由点到一个貌似合理面的过程，这个时候很多人的面只是系统里的一个子系统，甚至一点也不完美，这是有的人最大特点，瞧不起一些过来人言论，什么止损，什么不逆向加仓，有的只是一种成竹在胸的感觉，自信可以利于不败之地，结果是吹牛放屁，害人害己。这个时间通常是1-3年左右所发生的！第一拨金融炮灰，就会死在这里，其特点，光学习，不总结，甚至将自己的交易帐户的成败放到所为的论坛高手身上，他们说下单，就盲目下单。永远不知到学习自己，磨练自己，有时加与自己的一个贪心与恐惧，就成了金融巨鳄的口中餐了。在市场中占5%-10%是这样的。
第二层境界
匠人的境界，慢慢经过真实的市场检验之后，明白了自己系统与经验的不足，开始苦下功夫，学习很多的知识技巧来完成自己的系统，且中间经过大量的模拟测试，形成适合自己的系统。这通常需要2-5年以上。这时交易者的沉稳，老练，但明白一个道理，每个人一个交易模式，一种交易思维，一种合理的赢利方法，没有完全相同的人，也不可能有完全相同的交易系统。总的来说，学会了分析别人，分析自己了。但是还有对外的分别，大小，最好最坏的情绪在里面。有好的，学习理智且精进的，慢慢注意风险，资金管理，技巧经验，与自己心性的缺点与优点的配合，就会进与第三层的境界。第2拨金融的炮灰，就会死在这里。其特点也学习，也总结，因技巧与心智不到家，总结面很大，但找不到重点，通常合理的交易系统，还没有建立起来就暴仓死掉了。20-30%的学习金融交易者是这样被淘汰的。
第三层境界
完人的境界，系统形成后，并运用成熟，且在实战中把系统的漏洞补好了，这个时候算是进与理论盈利的圈了，但还有性格的缺陷没有彻底战胜，时常反复，时亏时赢，死不了也长不大。时间上要3-6年。有好的，学习理智且精进，并能知道回报社会，惜福增福，修正自己心灵的缺陷，慢慢控制住性格的缺陷，并进入上善若水的境界，用柔合的心态，形成多次小亏损，大赢利的积累着成功，进于心灵交易的门口。当然在这里，也有一些朋友会用系统的完美来避开自己心性的缺点，形成赢多亏少的局面，保持相对赢利，不需要进入心灵交易，但也无法突破，并带有很大的福报与性格中的危机。这种幸运的人们能占5-20%。第3拨金融的炮灰，就会在这里住下了，其特点能学习，能总结，心智也可以，能形成合理的交易系统，但无法合理的控制自己的情绪，及心灵落处，甚至有的人开始会有几个亿，几十个亿的赢利，但也会因日常不知惜福修心，胡作非为。最终被市场淘汰，这类人比比皆是，中国期货早期那几十名干将与华尔街“敏捷的熊”都是这个类型的。这类人市场中要占40-50%。
